企业微信在证券行业的应用场景相当广泛，不仅具备对内的协同办公等各种服务功能，同时也具备对外的运营展业功能。企业微信与券商的结合，可以帮助券商探索更丰富的触达客户方式，从而更好地连接微信客户，向客户提供专业的、有温度的服务。

1.建立证券企业生态圈

企业微信彻底打通了企业内部员工和客户个人微信的通道，实现了“企业——员工——客户”之间的全面连接，解决了企业与员工、员工与客户之间信息传递断点的问题。借助企业微信，券商整合企业内部工具及支撑能力，赋能营销人员；营销人员通过企业微信与客户建立深度连接，结合个人能力进行开户、服务、销售等工作，将服务传递给客户，客户接受服务转化为沉淀资产和交易。针对证券行业仍然存在线上线下未有效协同等问题，证券公司可通过企业微信将内部常用工具聚合起来，打通多种工具及系统间接口，优化企业内部流程，实现公司内部功能无缝切换。通过创建协同群，协助总部下发日常通知、快速响应前线营销问题等应用场景。打通部门间的服务壁垒，实现高效率、易协同、无断点的服务链路。

2.线上营销探索增量市场

目前移动互联网用户已进入低速增长期，线上流量红利期已过，券商传统的获客方法不仅早已过时，而且成本越来越高，“流量困境”成了困扰券商的大难题，寻找更有效率的线上渠道迫在眉睫。而企业微信连接着微信的11亿活跃用户，几乎涵盖了中国所有的消费者和服务的对象，券商可以通过企业微信，通过非接触的方式与客户建立起更深层次的连接，探索增量市场机会。

总部或分公司、营业部通过开展会销、场销以及渠道合作引流，通过企业微信群活码方式以及个性化分配机制，承接多元化渠道的客户流量，让客户与公司，与营销人员建立初步的联系，将公域流量引入，并半私有化。即便在客户离开后，营销人员可继续在线联系客户，为客户提供服务，解答客户咨询。同时以企业微信在线营销能力为辅助，为客户提供如投教知识、营销活动等针对性营销服务，引导客户开户，从而拓展市场空间。

3.精耕存量用户，运营私域流量

不可否认的是，获取增量客户的难度将越来越高。这就要求券商高度重视老客户的“精耕”，守住价值越来越高的存量市场，挖掘私域流量价值。券商可以通过添加客户微信连接微信能力，高效管理和维系客户。通过对“企业微信号”的认证，员工的企业属性得到认可，这种方式下的沟通更容易得到客户的信任。同时，营销人员可以通过朋友圈、小店，打造专业形象、树立信赖人设、充分展示个人专业能力，开展社交化营销。

券商利用企业微信实现中后台服务能力高效整合和前置，营销人员服务更高效，客户接受到的服务也更有温度。一方面，通过建立社交营销标准流程和规范，如营销素材标准化、话术和内容标准化、跟进流程标准化、群发标准化、朋友圈营销标准化，批量化生产优秀的营销人员，降低展业门槛。另一方面，将用户旅程、当前状态、线索商机、营销素材及手段整合，基于企业微信，辅之以大数据技术为客户提供便捷、精准、有价值的伴随式服务。

4.减少客户私有化

在某种程度上，客户与客户经理的亲密关系会使企业失去客户关系的控制权，在管理控制上难度比较大。在感情关系占主导的销售策略里，CRM的效果会大打折扣，客户认人不认企业。这种文化对CRM有一定的负面效应。

证券公司与零售客户之间的交互，主要通过客户经理完成，对客户经理个人的情感付出依赖性较强。由此造成一种现象，即由于员工离职造成的客户流失常常让企业猝不及防而又无可奈何。虽然，企业微信不能立刻改变客户与客户经理的亲密关系，但是“离职继承”个人微信的方式，保留了通过“防流失”手段去维系客户关系的通道。券商可将离职员工的客户和客户群分配给其他员工跟进，进一步降低“客户私有化”，做到客户维护的“无缝对接”。

5.全流程风险管理

与其他行业相比，券商在数字化转型过程中存在一些“特殊”的挑战。一是券商业务与传统业务有一定区别，其复杂度较高，需要对接交易所、清算中心等平台；二是券商属于强监管行业，在服务方面要保证安全合规。针对证券行业特性，利用企业微信实现营销人员与客户接触信息及轨迹的可管可控、支持服务质量合规审计，通过连接微信帮助证券公司为客户提供合法合规的服务，满足券商内部管理和证券行业合规监管需求，实现展业全流程把控。

1.员工顾虑

企业微信给员工和企业的工作和生活模式带来了便利，解决了工作人员关于生活与工作混淆的烦恼，也优化了一定的工作沟通模式，方便了企业的管理。在实际使用中，营销人员也存在一定的不便和顾忌。由于企业微信对员工与客户的会话、群聊天都可以全程监控和存档，与个人微信相比，员工自由度降低、对话更加谨慎。不同员工对企业微信理解的程度、利用的频次不同，因此存在一定的推广难点。如何通过一系列有效的展业工具，让员工充分感受到通过企业微信进行营销展业的便利优势，愿意通过更规范有效的方式展业，是需要循序渐进引导的过程。

2.工作效率

企业微信增加了与客户在社交渠道的有效触点，但是随着员工添加的客户以及根据不同营销场景建立的客户群的增多，员工存在无法及时响应客户咨询的问题，这对客户体验、服务感知及满意度方面，存在一定的负面影响。

虽然目前企业微信提供了半自动的回复方式，客户需要@小助理后，会唤起自动回复，但是这种方式需要客户主动发起，而大部分情况客户并不知道或者不习惯这种方式。员工暂时无法服务的情况下，如何通过机器人自动接管，并根据强大的知识库智能回复基本问题，是需要后续解决的问题。

3.适当性管理

合规对于金融行业来说就是生命线，而产品销售过程中的适当性是基绳和准则。在营销人员售前宣传、客户服务、产品推送过程中，不仅要通过系统、工具的方式提供有效的适当性判断，还需要在会话过程中进行严格的适当性管理和监控，保障企业微信渠道下的销售活动能合规、规范地开展。

4.合规

企业微信群和直播具有创作和展现形式灵活、易于传播等优势，非常适合于证券行业开展金融知识普及、投资者教育、产品风险知识介绍等工作，不少证券公司和分支机构都有自己的企业微信群、公众号、抖音号等，可能存在从业人员借此违规发布投资建议、招揽客户、推介产品的情况。内容的审核在合规性、及时性方面具有一定风险。

在金融行业，合规风控是红线、是基线。证券公司应当一方面做好员工培育，提高员工认识，公司的管控不是对员工工作的束缚，恰恰相反，这是对员工最大的保护，作为从业人员应该主动拥抱而非选择躲避。另一方面，建立健全制度，并通过事前、事中和事后的管控。积极预防风险合规事件的发生。

图  证券公司企业微信生态架构图

证券公司将传统经营模式与企业微信相融合打造数字化营销新模式。一方面，通过链接微信生态圈、借力社交渠道和流量，实现获客半径的扩大和私域流量的有效运营管理。另一方面，通过将中后台服务能力在社交渠道的有效前置，提升服务链路的传导效率。通过企业微信，提升客户体验，提升公司品牌力量，助力公司实现更可控、可管的客户营销服务。