南方基金吴越:盘活数据资源、做大客户规模

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文丨吴越    编辑丨李国欢

来源丨首席数字官

中国证券投资基金行业开始之初就是数字化、无纸化运作的,南方基金成立至今20余年,作为我国最早的公募基金管理公司之一,南方基金算是一家原生的数字化金融企业,今天南方基金数字化做的更多的是通过金融科技为企业赋能。

——吴越

图片1.png南方基金管理股份有限公司首席技术官 吴越

图片来源:首席数字官

在“2018中国数字化转型与创新案例大会(第二季)”——“企业数字化打造”的分论坛中,南方基金管理股份有限公司首席技术官吴越发表了《盘活数据资源、做大客户规模--南方基金用科技赋能一体化服务与营销》的主题演讲,详细讲述了新一代CRM系统,如何通过创新技术应用,搭建“营销服务一体化平台”,为企业赋能。

以下内容为「首席数字官」根据南方基金管理股份有限公司首席技术官吴越在“2018中国数字化转型与创新案例大会(第二季)”中的演讲、并结合独家采访整理而成,略有删节   

“数据”和“客户”是基金公司发展前行的两个重要宝贵的资产,二者缺一不可。南方基金管理股份有限公司拥有客户数量7300万,整体规模近1万亿元,面对大规模的用户数量和数据处理,南方基金开始构建新系统。2017年,南方基金立项更新老的CRM系统,搭建“营销服务一体化平台”,将数据盘活、将客户规模做大。

南方基金新一代CRM系统是根据新的运营模式、各部门组织架构等内容重新构建而成,旨在为客户提供更好的金融服务。

从整体架构来看,CRM系统可分为前端应用、业务门户、运营中台、和后台数据四个部分。其中的后台数据,作为基金行业发展的重要组成部分之一,囊括了注册登记数据、电商直销数据、估值数据、产品数据、客户行为数据、在线交互数据、财务数据、知识数据、以及第三方数据等。

从前端应用来看,CRM系统中分为对内、和对外两个部分。对内,管理者和销售人员可通过PC端和APP手机端进行数据、业务访问;对外个人客户、机构客户、渠道联系人可通过微信、APP、网站、短信、邮件、语音等全媒体营销服务平台进行前端业务获悉、办理等。

从门户业务来看,南方基金针对之前业务部门对接客户、渠道分散化的现象,进行了业务流程梳理和统一化管理,在CRM系统中整合为零售、机构、养老金、渠道、互金、另类、反洗钱七大业务门户,旨在提高生产效率,提升智能化水平,为客户提供全业务链服务。

从平台搭建来看,数据平台作为CRM系统的关键组成部分,起着重要的支撑作用。该平台由数据平台、数据治理、以及数据应用三个部分构成。基于大数据平台,CRM系统在数据应用部分建立规范、统一的客户分类分级体系和精准画像,从而识别不同客户、不同时期的差异化需求,提升企业服务的专业化水平,实现靶向营销。

南方基金通过大数据平台,现已逐步整合企业内和第三方的数据,完善客户的真实资料;并使用大数据的挖掘分析技术,形成精准、立体的客户画像,基于客户适当性管理,建立产品适销模型,通过数据分析促进服务和营销,实现数据驱动业务发展。

今天,南方基金CRM系统通过应用机器学习、大数据、移动化、云计算等科技,现已实现了业务与IT的深度融合。从系统层面来看,实现从被动存储数据转型为数据驱动业务,为业务赋能。

从业务层面来看,整合内部前、中、后台资源,深挖客户需求,精准服务,为企业赢得更多的客户和销量。

zhangsan
首席数字官
锦囊专家数字化转型自媒体

首席数字官(Chief Digital Officer),让数字化转型的趋势洞察、前沿科技应用、模式创新、优秀案例、领军人物,变得触手可及。首席数字官是锦囊专家旗下的新媒体平台,汇聚万名平台专家智慧,成就CDO!

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