文丨吴越    编辑丨李国欢

来源丨首席数字官

中国证券投资基金行业开始之初就是数字化、无纸化运作的，南方基金成立至今20余年，作为我国最早的公募基金管理公司之一，南方基金算是一家原生的数字化金融企业，今天南方基金数字化做的更多的是通过金融科技为企业赋能。

——吴越

南方基金管理股份有限公司首席技术官 吴越

图片来源：首席数字官

在“2018中国数字化转型与创新案例大会（第二季）”——“企业数字化打造”的分论坛中，南方基金管理股份有限公司首席技术官吴越发表了《盘活数据资源、做大客户规模--南方基金用科技赋能一体化服务与营销》的主题演讲，详细讲述了新一代CRM系统，如何通过创新技术应用，搭建“营销服务一体化平台”，为企业赋能。

以下内容为「首席数字官」根据南方基金管理股份有限公司首席技术官吴越在“2018中国数字化转型与创新案例大会（第二季）”中的演讲、并结合独家采访整理而成，略有删节   

“数据”和“客户”是基金公司发展前行的两个重要宝贵的资产，二者缺一不可。南方基金管理股份有限公司拥有客户数量7300万，整体规模近1万亿元，面对大规模的用户数量和数据处理，南方基金开始构建新系统。2017年，南方基金立项更新老的CRM系统，搭建“营销服务一体化平台”，将数据盘活、将客户规模做大。

南方基金新一代CRM系统是根据新的运营模式、各部门组织架构等内容重新构建而成，旨在为客户提供更好的金融服务。

从整体架构来看，CRM系统可分为前端应用、业务门户、运营中台、和后台数据四个部分。其中的后台数据，作为基金行业发展的重要组成部分之一，囊括了注册登记数据、电商直销数据、估值数据、产品数据、客户行为数据、在线交互数据、财务数据、知识数据、以及第三方数据等。

从前端应用来看，CRM系统中分为对内、和对外两个部分。对内，管理者和销售人员可通过PC端和APP手机端进行数据、业务访问；对外个人客户、机构客户、渠道联系人可通过微信、APP、网站、短信、邮件、语音等全媒体营销服务平台进行前端业务获悉、办理等。

从门户业务来看，南方基金针对之前业务部门对接客户、渠道分散化的现象，进行了业务流程梳理和统一化管理，在CRM系统中整合为零售、机构、养老金、渠道、互金、另类、反洗钱七大业务门户，旨在提高生产效率，提升智能化水平，为客户提供全业务链服务。

从平台搭建来看，数据平台作为CRM系统的关键组成部分，起着重要的支撑作用。该平台由数据平台、数据治理、以及数据应用三个部分构成。基于大数据平台，CRM系统在数据应用部分建立规范、统一的客户分类分级体系和精准画像，从而识别不同客户、不同时期的差异化需求，提升企业服务的专业化水平，实现靶向营销。

南方基金通过大数据平台，现已逐步整合企业内和第三方的数据，完善客户的真实资料；并使用大数据的挖掘分析技术，形成精准、立体的客户画像，基于客户适当性管理，建立产品适销模型，通过数据分析促进服务和营销，实现数据驱动业务发展。

今天，南方基金CRM系统通过应用机器学习、大数据、移动化、云计算等科技，现已实现了业务与IT的深度融合。从系统层面来看，实现从被动存储数据转型为数据驱动业务，为业务赋能。

从业务层面来看，整合内部前、中、后台资源，深挖客户需求，精准服务，为企业赢得更多的客户和销量。