海通证券任荣:海通证券区块链金融平台

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  • 2021-01-15

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文丨赵博智 编辑丨秦丽

来源丨首席数字官

2020年12月11日,“2020中国数字化年会线上论坛”,以“新技术助推数字金融开启3.0时代”为主题的金融专题论坛圆满举行。大会期间,海通证券股份有限公司软件开发二部经理任荣介绍了海通证券区块链金融平台

海通证券股份有限公司成立于1988年,始终坚持“务实、开拓、稳健、卓越”的经营理念、“稳健乃至保守”的风控品牌,三十余年行稳致远。公司拥有卓越的综合性业务平台和成熟的海外业务平台,经营网点遍及全球5大洲14个国家和地区,覆盖“纽、伦、东、新、港、沪”六大国际金融中心;在境内拥有344家证券及期货营业部,正式员工过万人;在境内外拥有近1700万名客户,分类评价结果继续保持行业最高水平A类AA级。区块链从2008年-2019年经过10多年的发展,已经在多个领域中得到应用。2019年以来,全球区块链发展环境不断向好,且取得了一系列的进展。源于国家政策的支持,区块链市场得到极为迅速地发展,随着金融证券行业也陆续出台了相应的政策,区块链应用也涵盖了数字金融等多个领域。

证券行业属于强监管行业,对于合规风险管理的要求较高,且注重客户权益的保护。证券行业的业务,包括客户身份安全,资产安全交易等过程都需要基于信任的环境下开展,区块链作为可信基础设施和证券行业有着非常天然的契合。

海通证券高度重视区块链金融平台的建设,在战略层面不仅将区块链金融平台列入十四五期间上海科创中心建设的重点项目计划。区块链金融平台也为海通的IT治理、业务融合、数据管理赋能。

区块链金融平台建设思路

海通证券的e海智链区块链金融平台规划打造三大核心应用:电子存证、供应链金融和资产管理,同时对外打通联盟链、行业链和产业链等。

区块链金融平台5大创新点

1.以客户为中心,区块链技术支撑安全海通

在客户适当性管理及客户权益保护方面,将客户网上办理业务签署协议的过程进行上链,同时股票质押时也选择关键节点数据进行上链,有效的提高了征信力。将客户的会员积分变动及客户产品购买的全流程上链,保障了客户的权益。

2.积极拥抱监管,提升风险管控水平

海通证券是“上证链治理委员会”中12个首批委员会成员之一,将深度参与上证链的联合治理,共同探索区块链在证券行业的应用场景,推进业务应用场景落地;北互链对接司法鉴定中心、公证处、CFCA、互联网法院为链上数据提供司法增信,并提供出证等司法诉讼服务;中证链主要针对投行电子底稿,将投行工作流程中不同项目、阶段、状态下的电子底稿文件以存证的形式固化,增加存证的权威性。

3.集团化推广

在海通资管ABS业务中引入区块链技术,对投资者来说,所投资产的透明程度得到显著增强;对中介机构,资产证券化产品尽调环节的置信程度得到明显提升;对监管机构,最大化满足穿透式审核和监管要求,提前防范系统性风险。

供应链金融方面,通过引入区块链可使供应链的信息更加透明化,核心企业能够进行信用传递,传统流程中的信任危机问题得到改善,降低了融资成本,提高了融资效率,从根本上解决了供应链上中小企业融资难、融资贵的问题。

4.区块链+RPA新型应用场景

区块链应用场景的推进取决于上下游信息化水平的统一性,平台利用RPA对原系统无改造性无入侵性的特点,结合了RPA应用场景减少改造成本从而实现便捷对接。

投资监督系统,如发现管理人有违反基金合同约定或法律法规时会通过电子邮件向管理人进行提示,涉及到邮件的收发回执时使用RPA对关键人为要素进行抓取上链

5.自主可控,积极践行信创战略

为响应国家安全可靠、自主可控的战略要求,海通推进国产化,提升了平台的自主可控。同时所有对接服务均通过非交易企业服务总线对外打通,实现了服务能力的通用化。海通具有行业首个混合金融云,现已实现基于私有云计算服务的“区块链即服务(BlockchainasaService,BaaS)”的建设,借助容器云平台可以按需灵活调度资源的优势,可以极大节约区块链开发、部署和运维的成本。

区块链金融平台影响与收益

自2020年6月平台上线以来,实现了与各业务系统的快速对接,4个月时间,已对接10余个业务系统,总上链数达70余万,每日有8000多笔数据,总计客户数达10万。

在行业示范效应方面,涉及业务部门10个,涉及场景10余个,同时也在不断的挖掘业务场景,深入探讨,积极加入各项联盟链。

在社会经济影响方面,平台做到安全自主可控,区块链技术平台保证上链过程实现去中心化、不可篡改及公开透明。以取证流程为例,在存证数据上链之前,需要通过人工调取诸多系统存储的数据,流程冗长并耗费大量人力,单个流程需要1个月以上。数据上链后,通过区块链出证流程,整个流程只需几天即可完成。区块链技术优化的出证流程,降本增效成果显著,推动了公司数字化转型。

区块链金融平台做到了业务创新实践、安全自主可控和良好的收益影响。业务创新实践方面,追求以客户为中心,主动拥抱监管,同时以智能化为抓手,不断向集团化做推广。安全自主可控方面,践行信创战略,在自身私有云平台和容器云平台进行了部署,做到安全自主可控,集团做到了推广和深入场景的挖掘。对外影响力方面,对接的联盟链起到了良好的行业示范效应。

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