01 引 言

当今世界，数字化驱动技术和产业变革加速发展，数字经济上升为国家战略，数据成为与土地、劳动力、资本和技术同等重要的新生产要素之一。习近平总书记指出，“发展数字经济，加快推动数字产业化，依靠信息技术创新驱动，不断催生新产业新业态新模式，用新动能推动新发展。”《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》指出，“发展数字经济，推进数字产业化和产业数字化，推动数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。”2020年9月，人民银行联合七部委印发《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》，提出“深化信息协同效应和科技赋能，推动供应链金融场景化和生态化，提高线上化和数字化水平”等任务要求。

 

供应链金融既作为区块链技术重要的应用场景，同时又作为港口重要传统业务之一，依托区块链技术赋能传统产业转型升级，加快产业数字化、智能化迭代，实现数字经济与实体经济、新兴产业与传统行业深度融合，有利于推动智慧港口建设和交通强国建设，对于港口传统交通运输行业数字化转型发展具有重要意义。

 

02 区块链技术发展现状及港口功能应用

（一）区块链发展现状

近年来，各国政府不断加快区块链战略产业布局，2019-2020年全球24个国家发布了支持区块链产业发展的政策规划及监管法规，各国积极推进区块链技术研发及应用落地。

 

从政策法规及相关规划来看，2019年德国发布“国家区块链发展战略”，欧盟委员会加大对人工智能和区块链企业加大投资计划；欧盟、澳大利亚、印度、中国等国制定了区块链产业发展规划，2020年中国发布区块链技术政策、法规文件共计217份；俄罗斯、巴西、韩国等国开展数字货币及金融监管相关研究；2020年2月，澳大利亚发布《国家区块链发展路线图》；2020年3月，韩国科学与ICT部宣布发起《区块链技术验证支撑计划2020》。

 

从项目落地情况来看，2012年-2020年9月，各国政府发起和参与的区块链实验项目数量达到236项，其中美国、中国、荷兰、韩国、英国、澳大利亚参与的实验项目较多，集中于金融（包括数字货币）、公共服务、政府档案、数字资产管理、投票、土地不动产认证、医疗健康等各个领域。

 

从投融资领域来看，2020年1月-9月，全球区块链产业投融资金额为31.6亿美元，美国区块链投融资主要集中在数字资产、金融业、互联网等领域，中国更关注于溯源、供应链金融、数据管理、BaaS等领域。

 

从科研专利技术情况来看，区块链专利技术及学术论文数量出现大幅增长态势。2013年至2020年9月，全球区块链发明专利申请数量达到3.5万件，其中中国以2.1万件位列榜首；2019年区块链学术论文发表共计2793篇，主要研究领域集中在区块链技术体系、数字货币、数据安全、智能合约、物联网云计算、智能电网和数字城市等领域。

 

（二）区块链主要功能

区块链具有去中心化、开放共享、数据不可篡改、信息安全性高等特点，在不同应用中发挥重要功能。总体而言，区块链能够实现以下三个主要功能：

 

构建新信用机制。区块链技术在各参与方之间搭建了一套全新的互信机制，这种信用机制不同于传统的依赖中介的信任模式，采用机器算法和密码学原理确定各交易者身份，采用自组织方式和共识机制实现相互信任和相互协同。

 

构建新信息体系。确保数字信息的真实性、安全性、可得性是数据要素最优先考虑的三大问题。区块链技术因其采用分布式记账和去中心化的存储方式，同时能够利用密码学哈希算法确保链上各个区块的数据安全和实时更新，每一位参与者凭借密钥都能够实时准确的获取数据信息，区块链成为数据存储记录的重要载体。

 

构建新交易范式。区块链提供了可编程的经济治理机制，其可编程的特质使价值能够在互联网中获得标示并且流动，在使信息可信并资产化的基础上，实现了信息的可信传播和资产的价值传递。区块链可根据各个参与者的贡献程度自动进行激励分配，同时可以按照预设的程序规则实现交易的自动达成，能够切实提高交易效率。

 

（三）区块链港口应用场景

基于区块链技术的应收账款链服务模式。基于区块链能够实现互信机制的功能，在区块链技术应用于应收账款的场景下，能够将应收账款变成可拆分、可流转、可融资、可持有的电子债权凭证，进一步增强了应收账款的流动性，提高了各参与主体的营运效率和资金回收率，同时降低了企业的财务费用，实现企业的合作多赢。

 

基于区块链技术的无纸化提货服务。借助于区块链技术可追溯、可信任的技术特点，港口与船公司信息系统实现互联互通和数据互信，打通信息系统技术壁垒后，客户能够一次性完成数据录入和操作流程，实现进口放货全流程的无纸化操作。港口单证无纸化的发展，一方面提高了港口智能化水平，加快了流通速度，同时大幅度提升了港口作业效率。目前，基于区块链技术的无纸化放货模式已经在青岛港、厦门港、大连港等国内港口落地实施，客户提货时间大幅度缩短，口岸物流效率显著提升。

 

基于区块链技术的资产证券化金融服务。资产证券化各个参与主体借助区块链技术能够实现底层资产的穿透式管理，确保底层资产在确权、定价、评级、转让、交易等各个环节具有真实、可追溯力，同时可以凭借智能合约实现自动清算交易，不断推出一系列创新性港口类的ABS金融产品。

 

03 港口供应链金融面临的问题

（一）系统信息冗余，形成信息孤岛现象

随着社会组织和信息技术应用范围的不断加深，不同软件及不同信息系统在不同部门之间造成数据传输不畅，导致数据冗余，产生“信息孤岛”。数据要素是港口供应链金融发展最核心资源，如何识别筛选有效数据、剔除无效数据是其中的关键，由于港口信息系统繁多，比如财务系统与业务操作系统、物流系统之间数据传输并不兼容、不共享，这就造成大量无用数据和低价值数据，一方面港口自身能够产生大量的数据资源，另一方面又出现数据利用率低的现实问题，港口供应链金融发展面临数据困扰，形成“信息孤岛”现象。

 

（二）信息不对称问题严重，导致交易效率低下

由于当前信用体系尚未健全，供应链金融中各个参与方之间存在信息不对称问题，金融机构无法实现链条上各个主体授信的全覆盖，只能依托核心企业信用开展部分上下游客户的授信活动，因此，信息不对称问题严重制约了供应链金融发展的规模。同时为防范出现潜在信用风险，部分金融机构开展供应链金融授信过程中，在贷前调查、贷中审查和贷后管理各个环节过分强调风险识别和风险的全流程管理，导致办理手续繁琐，交易效率低下。

 

（三）风险识别处置滞后，造成潜在风险

    传统供应链金融获取的有效信息数据存在滞后性，加之信息不对称问题严重，无法及时、准确识别存在的潜在风险，同时出现风险问题后，处置手段又较为单一，往往造成较大资产损失。例如在港口货物质押环节中，由于多数质物是不移仓且频繁出入库、流动的，在业务实际操作中质权人与出质人、保管人在监管协议中对质物出仓的审批手续和具体的出仓方式往往约定不明确，加之货物出入库信息无法实时同步更新，使得质物可控性无保障。

 

04 区块链赋能供应链金融数字化路径

相较于传统的供应链金融，基于区块链技术的港口供应链金融主要在以下三个方面实现数字化转型。

 

（一）整合数据资源，确保数据真实、安全、可视化

利用区块链技术将商流、物流、信息流、资金流等数据整合上链，实现“四流”合一，保证数据安全性的同时实现数据业务的透明可视化。供应链各个参与主体依托区块链技术构建了一个联盟生态链，各个参与方能够共享一个透明可靠的信息平台和追溯流程，使用分布式、共享的账本，区块链技术可提供高度安全和不可篡改的数据。同时，利用区块链、物联网技术可以跟踪供应链采购、制造和销售等各环节，开展其他类型金融服务，提升供应链整体的安全性与效率。

 

（二）依托智能合约，实现业务风险可控、高效交易

区块链技术通过设置自动交易规则和执行机制，在满足条件时，实现货物、货权、资金、债权等资产的自动强制转移以及合约规定的其他责任与义务的执行，能够降低人工干预，解决交易成本高、出错率高、效率低的问题，大幅度降低操作风险，提升供应链金融数字化、自动化水平。

 

一是能够实现自动交易。对于主要交易方的供应商、买方和银行以及分散在分布式账本上的共享合约信息，智能合约可以确保在预定的时间和条件达成后自动进行支付。利用多方签名和智能合约技术，将合同及执行条款通过编程的方式写入区块，通过智能合约实现自动化清算，快速完成回款路径上的资金转移和账本信息同步更新，实现方便、快捷，强有力的回款保障。

 

二是能够实现智能风控。应用物联网技术可对质押物进行跟踪，通过智能合约对质押物价格进行监测并设置自动处置措施，防范操作风险和市场风险，一旦违背合同约定，可以通过智能合约自动执行相关风险缓释措施，并自动进行提示，进入催收程序，还能通过区块链跟踪买方信用情况变化和后续进展，适时提供合适的买方破产清算保护。

 

（三）打通数据壁垒，构建全链互信、增信机制

区块链提供的交易信任由机器和算法确定，通过构建一个依赖于机器和算法信任的交易体系，解决在匿名交易过程中的相互信任问题，所有参与者通过密码学原理确定身份，采用自组织的方式，依靠共识机制实现相互间的信任。区块链有助于构建全局信任关系并沿供应链上下游传递信任，克服单节点融资的局限，真正实现和发挥全链互信机制。

 

一是构建全局信任。区块链技术改变了过去供应链金融中心化模式运作，区块链上的数据不再由中心化机构负责记录、储存、保管，数据信息采用分布式账簿的方式，由链上每一个参与主体共同享有，因此信息具有不可篡改特点，任何节点都不可能按照有利于自己的原则来操控数据。区块链建立了点对点的关系，有助于简化供应链金融越来越复杂的业务模式，为供应链金融优化升级提供强信任关系保证。

 

二是实现信任传递。区块链技术能够采用通证（Token）拆解核心企业的信用并沿供应链逐级传递，使得信用可以穿透整个链条，覆盖到一层层的全链供应商，解决多主体的信任关系问题。不论是第几级的供应商，只要能够拿到Token，就等同于拿到了核心企业的信用背书，能够证明与核心企业有合作，并且能够通过Token进行融资。

 

05 结 语

当前，区块链价值重构与产业赋能成为热点话题，区块链+供应链金融、区块链+贸易金融与票据、区块链+资产证券化、通证应用、区块链+监管已经成为重要的研究课题和研究方向。

 

虽然区块链赋能港口供应链金融目前还处于起步阶段，还有许多底层技术、法律监管等问题需要探讨和商榷，但是港口作为区块链技术与供应链金融最好的应用结合体，具有广阔的发展前景和应用市场价值，区块链技术的应用有助于解决港口供应链发展中的难点和堵点，有助于进一步加快推动数字港口和智慧港口建设。